黑钱洗白之谜

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  暗仓洗白之谜作者:李望天来历:《大科技百科新说》2013年第6期暗仓洗白三步走洗钱一词来历于上世纪20年代的美国,当时一家小饭店的主人收钱找零时手上的油渍沾在硬币上,会弄脏客人的手套,因此每天关门后都会将硬币用水清洗洁净。这个词在最初时只是表达字面的意思,直到后来,有一个贩卖毒品的团伙开了一家干洗店,将贩毒得到的暗仓通过干洗店入账洗白,这个词语才有了更深层的含义。无论是通过何种办法来洗钱,都要通过根柢的3个进程:存放、清洗、整合。存放就是指将暗仓存入合法的金融组织,一般来说,就是向银行存入现金。

  。由于大额现金存储很简略引起银行及有关部门的留心,因此这一进程其实是风险性最高的一步。因此,不需求客户证明金钱来历的银行、金融组织或地下钱庄,才是洗钱者的最佳选择。2002年广东汕头许鹏展地下钱庄案信赖许多人至今还浮光掠影。许鹏展在汕头以金园区新式鸿展农副产品商行等20多个空壳公司的名义,在几家银行开设了20多个账户。一同,许鹏展的地下钱庄还以中盛轿车(控股)有限公司的名义在香港设有一个账户,每天都有近千万元的现金在汕头和香港两地的账户间交游。在许鹏展钱庄洗钱的客户只需将境外收款方的银行称谓、账号、购汇金额等资料传真到许鹏展的公司,通过签名供认之后再将资料传到许鹏展在香港的公司,香港方面再将外汇直接汇入客户指定的境外账号。这种生意中,除此之外一概电话联络,没有任何合同契约,完全凭许诺经商。由于生意根柢没有任何书面文件与根据,即使发现问题,也根柢不行能追查到客户的信息。这也是为什么许鹏展被抓捕,但是洗暗仓的客户却鲜有被捕的原因。当暗仓成功地存入银行之后,就可以初步进行洗钱活动的第二步清洗了。清洗的目的就是通过林林总总的金融生意,改动暗仓的性质,而且使暗仓的来历难以被追寻到。一般来说,清洗阶段要通过许多次的银行间生意以及不同国家间不同账户的电子转账,通过外汇改动、购买高价物品(比如游轮、豪宅、轿车、珠宝等)等办法来改动现金的组成。这是洗钱进程中最为凌乱的一步,当这一进程结束之后,原始的暗仓就很难再查询到源头了。暗仓通过处理之后,就会进入终究的整合阶段。在这一阶段里,暗仓将从头以合法的办法进入干流经济体的流通之中。具体来说,暗仓的所有者可能会采用一些使自己利益受损的办法来进行出资,比如将自己在处理阶段购买的游艇降价出售给自己的代理人,或许在自己名下的公司购买产品等等。当这些生意结束之后,洗钱者手中的钱就被完全漂白了,只需在前两个环节里没有留下可以证明洗钱者身份的相关文件,有关组织也就没有根据抓捕这些洗钱者了。赌博、艺术也能洗钱澳门一贯是以赌博闻名于世的,在世界四大赌城之中位居榜首,近年来生意尤为兴隆。2012年,澳门博彩业的收入高达380亿美元,比美国整个博彩业的收入还高。澳门赌博生意这么好,不是人们喜欢豪赌,而是赌博者赌博之意不在赌场,在乎赌场之外也他们需求洗钱。或许有人会感到猎奇,澳门的赌场是政府容许的正规经营场所,怎样可以进行洗钱活动呢?其实非常简略。一般来说,通过赌场洗钱的人不会是什么大富大贵之流,他们没有足够多的本钱和人脉进行跨国金融运作,却又有着不菲的黑色收入。因此,他们就带着这些暗仓,在赌场入口处兑换许多的比如价值100万的筹码进入赌场;而在赌场的出口处,他们则可以将筹码兑换回大额的现金,然后存到香港的银行或转至境外。筹码一进一出之间,他们的钱就被洗白了。不过,赌场可不是傻子,当然不允许客人从前门进直接从后门出,因此想要通过赌场洗钱的客人必需求装模作样地赌上几把。不过这时可不能太大意,只需尽量选择赌轮盘、黑杰克或许赌大小这种小额的游戏才能将丢掉控制到最低。除非你有赌博方面的天资,否则100万元终究能剩下80万元就不错了。而赌博赔掉的20万元就可以当作赌场帮忙客人洗钱的手续费,两头都获得了长处,得到双赢的效果,这就是赌场洗钱得以完结的根柢原因。赌场是最传统的洗钱场所之一,在互联网并不兴隆的以前,黑手党等组织的毒品生意生意获得的收益,根柢都是通过赌场洗洁净的,而赌场则不费吹灰之力地收成了毒品生意20%以上的获利。纳贿也可以通过洗钱的办法进行。日本的秋庭财团方案贿赂一名当政议员,但是直接送钱送礼肯定是不行的,弄不好还会给议员惹上费事。思来想去,他们想到了一个好主意,那就是运用高雅的艺术品名画来含蓄地纳贿。一初步,秋庭财团将一幅名画寄放到欧洲的一家私家保藏博物馆中。当这位议员到欧洲公干时,秋庭财团的人员担任带议员到这家博物馆欣赏。议员对这幅名画一见钟情,用100万美元的价格购买了这幅名画并带回日本。不久以后,秋庭财团又组织这名议员以不知名保藏家寄售的办法,将名画寄到欧洲拍卖行,当拍卖初步后,秋庭财团以2000万美元的价格买下了这幅名画。转了一圈,名画又回到了秋庭财团的手中,而议员则轻松地用100万美元换回了2000万美元,相当于接受了1900万美元的贿赂。但是从进程来看,其每一个进程都是完全合理合法的,根柢挑不出任何缺陷。纳贿的暗仓通过艺术的洗礼,变成了议员的合理收入。而且这种洗钱办法事实上也是一种双赢战略。表面看来,得到长处的只需收受了贿赂的议员,而秋庭财团只是担任出钱,事实上,秋庭财团通过在拍卖时的抬价,实际上真实地抬高了这幅名画的价值,从而使自己手中的名画增值,若我想象,就能看见励志语录,获得不少收益。反洗钱负重致远在洗钱进程中,银行增加了存款,收取了手续费,中介人得到了佣金。但与此一同,巨大的洗钱网络却削弱了国家的宏观经济调控效果,严重危害经济的展开。许多的资金流出,还意味着流出国政府丧失了大笔的税收收入。从社会影响上看,洗钱的成功意味着罪犯有了更多的资金支撑,可以组织更大规划的犯罪活动。还会对社会的安稳、国家的安全以及公民的生命财产安全构成巨大影响。最糟糕的是,洗钱活动还会滋长溃烂的繁衍,影响高官和富豪通过不合理手法为自己赚外快,贪污纳贿、挪用公款等工作也会更常常发生,整个社会不但堕入经济阻滞的泥沼,还面临道德蜕化的危机。